Как стать трейдером с нуля? Что нужно и с чего начать

Как стать трейдером с нуля — такой вопрос интересует тысячи пользователей, уверенных, что на биржах их ждет непременный успех. Действительно, судя по рекламе, трейдинг (торговля) на рынке Forex или на фондовом рынке в собственных интересах может быстро принести прибыли, порядок которых не сравним ни с одним видом инвестирования. Потенциальному трейдеру предлагают сотни инструментов, использование которых в кратчайшее время позволит стать успешным (бинарных опционов, валютных пар, индексов, акций), его убеждают, что работать с ними – просто, а заработать можно быстро.

Следует отметить, что все эти утверждения – не просто рекламный ход. Практически все они соответствуют реальному положению дел – получить к рынкам доступ в режиме онлайн может каждый, чтобы совершить сделку потребуется минимум усилий и времени, а в случае успеха прибыли достаточно высоки.

Но воплотить их в жизнь имеет шанс только тот, кто имеет соответствующую подготовку. Это совершенно не означает, что от желания стать трейдером придется отказаться – необходимо только сделать несколько последовательных шагов в выбранном направлении.

Кто такой трейдер

Прежде, чем пытаться стать профессиональным трейдером, необходимо уяснить, что включает это понятие.

Происходит слово от английского trader – торговец, однако приобрело некоторую специфику, и означает человека, который осуществляет сделки (покупает или продает) на товарно-сырьевом, фондовом или валютном рынке (соответствующей бирже).

Фактически, основной доход такой специалист получает за счёт того, что покупает дешевле, а продает дороже (возможны и другие варианты, например получения дивидендного дохода по приобретённым на фондовом рынке акциям).

Естественно, такая деятельность связана с определенной долей риска — ошибка при определении направления движения цены приведет не к получению прибыли, а к серьезным убыткам.

В то же время при определенных знаниях и навыках, даже начинающие участники, работая с минимальным риском, могут рассчитывать (в зависимости от выбранного типа торговли) на 0.5-1% прибыли ежедневно или 100-200% в год. Накопление опыта и постоянное получение новых знаний позволят каждому стать действительно хорошим трейдером со значительно более высоким уровнем дохода.

Как стать трейдером с нуля

Чтобы стать трейдером необходимы:

• определенный багаж теоретических знаний;
• практические навыки;
• возможность совершать реальные сделки и получать реальные результаты.

В связи с этим каждый, кто хочет научиться трейдингу, должен сделать несколько шагов.

Обучение трейдингу

Одним из первых и главных шагов является прохождение обучения.

Нередко новички отказываются от старта в трейдинге только потому, что сталкиваются с незнакомыми или малопонятными терминами, не могут разобраться в событиях или рекомендациях. Некоторые, совершив на интуитивном уровне пару-тройку сделок, теряют средства, разочаровываются (попутно считают, что их обманули в рекламе – обещаны ведь невероятные прибыли) и покидаю рынок навсегда. Происходит это всего лишь из-за недостатка теоретических знаний.

Восполнить его не так уж сложно. В век информационных технологий получить практически любую информацию можно, затратив буквально несколько минут. Это касается и теоретических сведений, необходимых для трейдинга.

Что нужно, чтобы стать успешным трейдером? Освоить придется не так уж и много:

1. Основные понятия – котировки и финансовые инструменты, курсы валют и акций, индексы, длинные и короткие сделки, виды торговли, кредитное плечо и т.д.
2. Виды анализа рыночной ситуации – фундаментальный и технический.
3. Психологию трейдера при совершении сделок и поведения масс на рынке.
4. Стратегии управления средствами (т.н. манименеджмент).

Знание основных понятий позволит свободно ориентироваться в потоке новостей и сообщений от аналитических служб, правильно рассчитывать объемы сделок, возможные прибыли и убытки. Главное, что получит будущий трейдер – понимание механизмов рынка и работы на нем. Эти знания закладывают основу для успешной торговли.

Получение прибыли невозможно без прогнозирования движения цены выбранного инструмента. Для понимания его поведения используют несколько методик, которые объединяются в два вида анализа:

1. Фундаментальный;
2. Технический.

Первый устанавливает связь наблюдающихся на рынке тенденций с событиями и явлениями в экономике мира и отдельно взятых стран. Примерами могут стать влияние уровней инфляции и безработицы, решений Центральных банков о текущих учетных ставках на фондовые индексы и курсы валют.

Второй является системой интегральных оценок, позволяющей отказаться от учета отдельных факторов, а брать за основу для прогноза только поведение цены инструмента за определенный исторический период.

Фактически, он основан на утверждении Чарльза Доу о том, что «цена учитывает все». В этом свете, наблюдая за графиком цен, с определенной долей вероятности можно говорить о том, как поведет себя инструмент в дальнейшем.

Для этого используются такие методы, как:

• Построение на графиках цен технических индикаторов.
• Отрисовка уровней, трендовых линий, каналов и пр.
• Представление цены в различных видах – бары, японские свечи, графики ренко, «крестики-нолики» и т.д.
• Определение на графиках различных характерных фигур (паттернов), например, в методиках PriceAction.

Типичные ошибки начинающих трейдеров

Приступая к работе, начинающие трейдеры совершают множество характерных ошибок:

1. Торговля без перерывов. Стремление к максимуму прибыли заставляет участника совершать сделки при каждом значимом, по его мнению, изменении цены. В результате множество открытых позиций может привести к превышению уровня убытков над полученной прибылью.
2. Работа с множеством инструментов. Конечно, при анализе нескольких валютных пар (индексов, акций) вероятность найти хороший вход в рынок повышается. Однако, при этом рассеивается внимание и, зачастую, упускаются реальные возможности совершить прибыльную сделку или вовремя закрыть позицию, принесшую профит. По мнению экспертов для прибыльной торговли оптимальным вариантом является работа с 1-5 финансовыми инструментами.
3. Закрытие позиций сразу при выходе в профит. Нередко новички, опасаясь потерять полученную небольшую прибыль, досрочно закрывают позиции, которые могли бы принести значительно больше. В результате Они оказывается в ситуации, когда полученные доходы, в лучшем случае, покрывают убытки.
4. Удержание убыточных позиций. Далеко не каждая сделка может принести прибыль. В надежде, что цена развернется, и открытая убыточная позиция превратиться в прибыльную, некоторые трейдеры готовы удерживать ее в течение длительного времени. Это накапливает убытки и сокращает участнику пространство для маневра.
5. Невыполнение положений и правил принятой торговой стратегии. В этом случае из серьезной работы торговля на бирже превращается в некий аналог игры в казино (приблизительно, с теми же результатами).
6. Отсутствие анализа собственных сделок. Такое отношение лишает трейдера возможности усовершенствовать собственную стратегию и подстраивать ее под изменяющуюся рыночную ситуацию.

К характерным ошибкам относятся также стремление проводить за монитором с запущенной торговой платформой значительное количество времени, глубокое погружение в рынок, который начинает заменять реальную жизнь.

Все они проистекают от незнания психологии трейдинга и, практически все, ведут к снижению эффективности работы и получению убытков вместо прибыли.

То же самое можно сказать и об управлении средствами (в англ. варианте – money management). Незнание главных положений приводит к неоправданному увеличению доли риска, неверным расчетам уровней для ограничения убытков и фиксации прибыли, что отрицательно сказывается на общих результатах торговли.

Таким образом, теоретическая подготовка трейдера требует изучения значительного объема материалов.

Сделать это можно самостоятельно, благо в Интернет доступны множество книг авторов, которые являются признанными авторитетами в биржевой торговле, и рассчитанные на быстрое изучение курсы.

Возможен и другой вариант – прохождение онлайн или оффлайн курсов, которые предлагают многие брокерские конторы и независимые ресурсы.

В первом случае обучение обойдется свершено бесплатно, но может потребовать значительного количества времени. Кроме того, полезную информацию придется добывать по крупицам, отсеивая значительные объемы ненужных сведений.

Во втором потенциальный трейдер работает с квалифицированным наставником, который предлагает только необходимый набор теоретических знаний и помогает наработать практические навыки. К сожалению, и такой подход не без недостатков. Прежде всего, курсы, на которых реально учат прибыльной торговле – как правило, платные.

Не следует забывать и о том, что рынок постоянно развивается и те способы, которые хороши на нем сегодня, могут перестать работать завтра. А значит, простое следование полученным прибыльным методикам может через некоторое время начать приносить убытки.

Соответственно, с точки зрения теоретического обучения оптимальный вариант – получение теоретической базой для начала прибыльной торговли на курсах и дальнейшее накопление знаний собственными силами.

Выбор вида торговли

После получения необходимых теоретических сведений, будущий трейдер должен ориентироваться в разнице между торговыми инструментами (например, знать, чем отличается торговля валютными парами на рынке Forex от контрактов, таких как фьючерсы и опционы на валютных и товарных биржах, покупки и продажи пакетов акций и государственных ценных бумаг и т.д.).

На основании этого он выбирает как предпочтительный набор инструментов, так и оптимальный тип торговли:

• Высокочастотная торговля (HFT). Предполагает огромное количество сделок, ориентирована, как правило, на тиковые (или с периодом в единицы секунд) графики. Требует соответствующей скорости подключения и качества торговой платформы. Пока для трейдеров из РФ и СНГ доступна редко.
• Скальпинг. Трейдинг ведется на интервалах времени в единицы минут. При этом сделок совершается достаточно много, уровень риска весьма высок (на интервалах до 5 минут рыночный шум в цене превышает уровень 50%). Соответственно, требуются соответствующие методики (например, цифровые фильтры) и стратегии (прежде всего, в области управления средствами), которые позволят свести его к приемлемой величине. При прочих равных уровень доходов успешных скальперов – наиболее высок.
• Внутридневная торговля. Сделки в этом случае открываются и закрываются в течение суток (к примеру, на Форекс, который обеспечивает круглосуточный доступ) или торговой сессии. Такой трейдинг позволяет использовать графики с периодом до 1 часа, где уровень шума значительно ниже, а точность технического анализа повышается.
• Среднесрочная торговля. Позиции в этом случае остаются открытыми в течение нескольких дней. С уменьшение рыночного шума снижается и доля риска, что привлекает множество начинающих трейдеров. Однако, следует помнить, что размах внутридневного движения может быть весьма значительным. Нередко это приводит к серьезным просадкам внутри дня при сохранении общей тенденции. В свою очередь, это требует значительного запаса средств трейдера и точной стратегии манименеджмента.
• Долгосрочная торговля. Характерна самым низким уровнем рисков и рыночного шума (например, на графиках с периодом 4 часа он не превышает 10%, 1 день – 3%, а на недельных становится пренебрежимо малым). Для открытых в течение длительного времени позиций особенно важным становится влияние фундаментальных факторов (без фундаментального анализа при таком трейдинге не обойтись). Требования к money management так же, как и в предыдущем случае, достаточно жесткие.

Как выбрать брокера для трейдинга

Для успешной и прибыльной торговли правильный выбор брокерской компании имеет важное значение. Прежде всего, участника торгов должны интересовать доступные виды счетов и торговые условия – количество инструментов, наличие спредов и комиссий за свершение сделок, плата за перенос позиций, допустимые объемы сделок (доступны ли части стандартного лота) и т.д.

Не менее важными являются и другие факторы, такие как:

• Наличие лицензий на осуществление соответствующей деятельности в стране проживания трейдера (кстати, лицензии от ЦБ РФ имеет пока достаточно ограниченный круг форекс-брокеров – Телетрейд, Форекс-клуб, ВТБ24 Форекс и некоторые другие).
• Регулирование деятельности компании. В этом отношении для российских клиентов лучший вариант – копания, имеющая юридическое лицо на территории России и регулируемая, в соответствии с положениями действующего законодательства, Центробанком РФ.
• Опыт работы и репутация компании. Для получения объективной информации следует знакомиться не только с официальным сайтом компании, но и специализированными ресурсами.
• Одним из важнейших условий нормальной работы является вывод компанией средств клиента на соответствующий рынок. Если же такую услугу брокер не предоставляет, прокучивая средства только внутри компании, честности и прибыльной работы ожидать не стоит.

Выбор компании и предлагаемые ею условия обслуживания определяют и минимальную сумму средств, которую необходимо иметь на торговых счетах.

Как правило, солидные форекс-брокеры требуют депозита не менее $1000 долларов и предоставляют возможность открытия сделки не менее 0.1 стандартного лота.

Однако, именно они гарантируют вывод средств клиента на международный рынок и минимальное влияние посредника на выполнение торговых операций.

Обучение трейдингу на демо счетах: практика

После выбора брокера наступает время изучить и протестировать предлагаемую им торговую платформу.

Опытные трейдеры предостерегает новичков от пропуска этого шага. Прежде всего торговля на виртуальные средства позволит разобраться с функционалом платформы – открытием позиции по рыночным ценам, выставлением отложенных ордеров, получение текущих котировок и истории торгового инструмента. Кроме того большинство брокеров заявляет, что работа на демо-счетах полностью аналогична реальной торговле, вплоть до поддержки увеличения спреда и исполнения ордеров с проскальзыванием во время мощных движений на рынке. Чтобы досконально понять все особенности и освоить функции торговая платформа достаточно потратить около недели.

К сожалению, абсолютного представления о реальном трейдинге использование демо-счета не дает. Разница обусловлена различиями в психологии трейдера при торговле на виртуальные и реальные средства. Для развития психологической устойчивости и наработки навыков реальной торговли рекомендуется открывать торговые счета с минимальным депозитом (возможность работать с центовыми сделками и депозитом 10-50 долларов предлагают многие известные брокерские компании, например, Альпари или InstaForex).

Кроме опыта реальной торговли пользователь получает великолепную возможность обкатать в щадящих условиях (при неудаче сумма потерянных средств будет минимальной) собственную торговую систему.

Как начать торговать на реальные деньги в плюс

Только по завершении всех подготовительных этапов рекомендуется переходить к открытию реального счёта и торговле на нём.

На этом этапе следует обратить особое внимание на соответствие торговых условий выбранным стратегиям, виду трейдинга и пр. Как правило, брокерские компании предлагают несколько типов торговых счетов, которые могут иметь существенные различия, способные оказать влияние на прибыльность торговли. К примеру, для HFT мало подходят счета, на которых за совершение сделки взимается комиссия, для скальпинга не лучшим вариантом будет счет с фиксированным спредом, а для долгосрочной торговли стоит оценить потери от оплаты за перенос позиций (особенно, если и для длинных, и для коротких применяется отрицательный своп).

Следует помнить, что к этому времени трейдер уже должен быть вооружен торговой системой, которая позволит, при точном соблюдении ее правил, вести прибыльный (пусть и с небольшим профитом) трейдинг.

Как разработать свою торговую систему

Стать профессиональным успешным трейдером, обеспечить себе приемлемый уровень доходов, заработать солидную сумму на биржевых торгах невозможно без разработки собственной торговой системы (стратегии).

Казалось бы, до ее появления не стоит и начинать реальную торговлю. Но опыт показывает, что разработка стратегии и ее адаптация к постоянно меняющимся условиям рынка – процесс длительный (чаще всего, не прекращающийся все время работы трейдера). Да и полностью оценить все ее достоинства и недостатки, рассчитать риски, проверить реальную прибыльность не позволит ни одна программа–тестировщик. Реальные результаты дадут только реальные торги.

При разработке стратегии трейдеру необходимо:

• Определить используемые торговые инструменты. Дело в том, что различия между ними могут оказать значительное влияние на возможности применения, результаты и работоспособность системы. Например, за счёт увеличенных спредов по кроссам скальпинговая стратегия, отлично работающая на основных валютных парах, может оказаться убыточной. Другой пример – различия в интерпретации комбинаций японских свечей на Форекс или акциях.
• Выбрать методику анализа поведения цены. С этой точки зрения стратегии делят на индикаторные (использующие стандартные или разработанные самим пользователем индикаторы технического анализа) и безиндикаторные. Последние работают с паттернами, уровнями, каналами и т.д. Кроме того, здесь же необходимо определить, на какое из состояний рынка рассчитана торговая система – работает она только при наличии стабильной тенденции измерения цен (трендовые стратегии), во время слабо выраженного движения (флетовые) или зависит от каких либо других условий.
• В обязательном порядке точно сформулировать условия открытия позиций и выхода из них. Именно эти правила являются основополагающим принципом любой торговой системы, а их соблюдение – залогом успешно торговли.

Практика показывает, что даже начинающий трейдер, получивший минимально необходимый объем теоретических знаний может достаточно точно определить удачные точки входа и ближайшие цели движения инструмента. Формализовав эти условия и точно их выполняя, он получит прибыль. Проблема основной массы трейдеров, теряющих средства – неумение и нежелание придерживаться таких правил.

• Выработать стратегию управления средствами. Манименеджмент должен ограничить уровень риска за счет определения объема торгуемых средств по отношению к величине депозита, свести к минимуму потери за счет грамотного расчета уровня стопов, максимизировать прибыль.

Все эти этапы не так сложны, особенно при их последовательном прохождении. Собственно, это говорит о том, что стать трейдером с нуля, получить достойнее вознаграждение за свой труд под силу каждому.

Видео: Как стать трейдером? Форекс, бинарные опционы или NYSE?

В заключении, предлагаем вам ознакомиться с видео, которое возможно поможет вам определиться с направлением для старта: